Il mutuo ristrutturazione casa a tasso fisso di Webank è un finanziamento immobiliare con garanzia ipotecaria di primo grado nei confronti della banca erogante, che permetterà al cliente dell’istituto online di poter effettuare le opportune modifiche e migliorie al proprio appartamento, restituendo il capitale all’interno di un piano di ammortamento allungabile nel lunghissimo periodo, con pagamento di rate di importo costante.
Il tasso di interesse applicato al capitale oggetto di mutuo sarà infatti fisso per l’intera durata del piano di ammortamento, calcolato sulla base dell’IRS di durata (parametro “congelato” al momento della stipula del contratto, e maggiorato di uno spread calcolato in riferimento all’estensione temporale della transazione), consentendo alla clientela della banca di poter prevedere nel migliore dei modi l’evoluzione dei propri pagamenti, che non risentiranno dei trend dei tassi di mercato.
Il finanziamento pertanto si rivolge principalmente alla clientela che desideri potersi garantire la sicurezza del tasso di interesse fisso, conoscendo il proprio impegno per tutta la durata del mutuo. Inoltre, Webank offre una significativa riduzione del tasso di interesse finito nell’ipotesi di richieste di mutui per importi superiori ai 125 mila euro, o nel caso di importi non superiori al 60% del valore dell’immobile.
Ancora, tra le principali opportunità a beneficio del mutuatario, la possibilità di godere dell’azzeramento delle spese di attivazione e di gestione, perizia e polizza casa gratuita, sconto sul tasso di interesse finito per la sottoscrizione delle polizze facoltative, e la presenza di un consulente personale che potrà seguire il cliente in ogni fase della richiesta, dell’istruttoria e della stipula del contratto di mutuo.
In tutte le filiali dell’istituto di credito, e sul sito internet della banca, sono a disposizione i fogli informativi di prodotto, con maggiori dettagli sulle condizioni applicate. Vi consigliamo di consultarli prima di sottoscrivere il servizio oggetto di questo post.
